DETERMINER VOS OBJECTIFS PERSONNELS

SITUATION FAMILIALE

SITUATION FAMILIALE

SITUATION FAMILIALE

Se marier ou s’unir civilement
Divorcer
Vivre en union de fait
Cesser la vie commune
Avoir des enfants

SITUATION FINANCIÈRE

SITUATION FAMILIALE

SITUATION FAMILIALE

Optenir le meilleur taux hypothécaire
Demander un 2e avis sur vos placements actuels
Établir une stratégie d’épargne
Établir un budget
Formation individuelle

SITUATION FISCALE

SITUATION FAMILIALE

SITUATION DE PROTECTION

Réduire les impôts
Optimiser les revenus de placement après impôts
Utiliser les stratégies de fractionnement du revenu
Évaluer les modes de rémunération

SITUATION DE PROTECTION

SITUATION DE PROTECTION

SITUATION DE PROTECTION

Analyser vos besoins de protections en cas de maladies graves et invalidité
Comparer l'assurance hypothécaire, temporaire, et permanente
Protéger la famille en cas d'imprévue avec la protection de crédit
Réviser le testament et le mandat de protection

SITUATION À LA RETRAITE

SITUATION DE PROTECTION

SITUATION À LA RETRAITE

Préparer sa retraite
Minimiser l'impôt
Analyser les besoins des revenus supplémentaires
Optimiser les revenus à retraite
Analyse la demande RRQ
Simulation des revenus
Maintenir un rythme de vie
Évaluer les solutions de décaissement des REER, FERR et CRI

SITUATION AU DÉCÈS

SITUATION DE PROTECTION

SITUATION À LA RETRAITE

Déterminer le besoin d’assurance vie
Maintenir le niveau de vie actuel pour la famille
Prévoir des legs supplémentaires aux héritiers
Minimiser les impôts au décès
Verser vos placements directement à vos bénéficiaires sans passer par la succession